كشف محافظ بنك انجلترا اندرو بيلي عن مخاوف متزايدة لدى المؤسسة المالية تجاه احتمالية تقاطع وتزامن سلسلة من التحديات الاقتصادية والتقنية في وقت واحد، مبينا ان هذا التداخل قد يفرض ضغوطا غير مسبوقة على استقرار النظام المالي البريطاني، واوضح بيلي في تصريحاته الاخيرة ان التقرير نصف السنوي للبنك اظهر تحذيرات جدية من تداعيات الصراعات الجيوسياسية وتقلبات عوائد السندات، واكد ان الارتفاع الملحوظ في استخدام الرافعة المالية داخل اسواق الاسهم يعزز من حجم المخاطر المحتملة على القطاع المصرفي.
واضاف محافظ البنك ان لجنة السياسة المالية تتابع بقلق بالغ التطورات المتسارعة في اسواق الائتمان، وشدد على ان البنك لن يستجيب لمطالب بعض الجهات المالية باستثناء السندات الحكومية من نسب الرافعة المالية، وبين ان مثل هذا الاجراء يتنافى بشكل صارخ مع معايير اتفاقية بازل الدولية، واوضح ان البنك يرفض اي تخفيف تنظيمي من شأنه ان يضعف مرونة النظام المصرفي في مواجهة الازمات.
تعديلات تنظيمية لتعزيز مرونة البنوك
واكد بيلي ان البنك المركزي لا يعتزم فرض قيود دائمة على توزيعات ارباح المساهمين، واوضح ان القيود التي طبقت خلال فترة الجائحة كانت حالة استثنائية فرضتها الظروف القهرية، واضاف ان السياسة الحالية تركز على تعزيز قدرة البنوك على تحمل الصدمات مع الحفاظ على روح النظام الرأسمالي، وبين ان البنك يتجه نحو تخفيف قواعد الرافعة المالية للبنوك المحلية الكبرى لتحقيق توازن بين السلامة المالية ودعم النمو الاقتصادي.
واشار البنك في تقريره الى ان هذه التعديلات ستشمل تحسين استخدام احتياطيات رأس المال، واوضح ان الهدف هو جعل الاطار التنظيمي اكثر فاعلية وتناسبا مع حجم المخاطر، واضاف ان البنوك ستمنح فترة زمنية كافية لاعادة بناء احتياطياتها الرأسمالية وفق المعايير الجديدة، وبين ان التعاون الدولي يظل ركيزة اساسية لاي اصلاح شامل في اطر احتياطيات رأس المال.
تهديدات الذكاء الاصطناعي للاستقرار المالي
وكشف التقرير عن قلق عميق من تداعيات الذكاء الاصطناعي على الاسواق المالية، واوضح ان الرهانات الاستثمارية الضخمة في هذا القطاع قد تتحول الى مخاطر نظامية في حال تراجع التوقعات، واضاف ان البنك يراقب بدقة مستويات الاقتراض العالي للمخاطر التي تلجأ اليها شركات التكنولوجيا، وبين ان غياب الشفافية في تمويل هذه الشركات قد يفاقم من حدة اي انهيار محتمل في اسعار الاسهم.
واكد البنك ان الهجمات السيبرانية المرتبطة بالنماذج المتقدمة للذكاء الاصطناعي تمثل تحديا امنيا جديدا، واوضح ان الشركات المالية باتت مطالبة بتحديث انظمتها بشكل متواصل، واضاف ان هذه الوتيرة السريعة للتحديث قد تحمل في طياتها مخاطر تشغيلية اضافية، وبين ان المؤسسات التنظيمية حول العالم بدأت بالفعل في صياغة اطر جديدة للتعامل مع الانظمة الآلية المستقلة التي لا تزال تفتقر الى المعايير الرقابية الكافية.
